理财规划师作为新型的金融服务职业，被中央电视台评为全球*热门职业之一，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列*。

     具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在*严谨、科学、*的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。多家银行与保险机构指定员工报考该认证，并组织理财规划师认证团体培训，为满足金融业对专业理财规划师的需求，现面向各金融从业人员提供国家理财规划师二级、三级职业鉴定培训。

一、【培训目标】

根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，*对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。

1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。

2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；

3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；

4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；

5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；

6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

二、【报考条件】

凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级培训达规定标准学时数。

凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级培训达标准学时数。

（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

三、【课程内容】

基础知识：理财规划原理、财务和会计基础、金融基础、宏观经济分析、理财规划法律基础、税收基础、理财计算基础

专业技能：现金理财规划、投资理财规划、退休理财规划、保险理财规划、税收规划、房产规划、子女教育规划、遗产传承规划、理财规划流程

提高课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划

考前*：考试要点总结分析、案例分析、模拟考试、考试习题讲解

四、【考核和证书颁发】

*培训，参加统考后，考试合格者将获得由人力资源和社会保障部（原：劳动和社会保障部）颁发的中华人民共和国理财规划师职业资格证书。证书全国范围内有效，全国统一编号，网上随时可以查询。

五、【全国统考及授课时间】全国统考时间11月中旬